昨日,深圳南山公安对小牛资本集团非法集资案的最新情况进行了通报。据通报,目前累计冻结涉案账户663个,追缴资金1.4亿余元人民币;查封涉案房产1056套;同时,冻结涉案公司股权9991万股。
其中,在查封的1056套房产中,深圳市住宅3套、商铺4套;广州市住宅108套、商铺858套;佛山市商铺76套;上海市商铺6套;哈尔滨市住宅1套;查封黑龙江省哈尔滨市、湖南省汉寿县辖内土地共2处,合计24037.5平方米。
据了解,小牛在线总部位于深圳,于2013年6月成立,是广东最大的P2P平台之一,产品收益介于5%-11.4%之间,立案时累计注册人数超600万,累计成交额已达1171亿元,借贷余额104.2亿元。2018年6月,小牛在线开始出现逾期。
非法集资炒房事情由来已久,2018年,深圳感融互联网金融服务有限公司(钱贷网)、钱爸爸、合时代、咸鱼理财、五星理财、财富中国、i财富等7家公司就因暴雷被通报,其中被查封的房产共约65套。同年,合肥市公安局庐阳分局通报了大志投资集团非法集资案新进展,查封主犯凌某、李某房产177套,其中长沙房产87套,面积共计8550.57平方米;合肥房产90套,面积共计35507.37平方米。除了房产,大志集团实控人凌某实际控制的涉案公司名下近4万平方米的土地也被查封。
那么,被查封的房产该怎么办?这可能需要考虑多方面的情况。其中,最容易引起争论的是查封的以房抵债的房产。
由于利用P2P平台给房地产企业募资,已成为高风险重灾区,引发的亿级平台团贷网爆雷事件也层出不穷。面对爆雷的结果,以房抵债是很多P2P的后续处理方式,之前口贷网爆雷的事件,或许可以提供一些反思。
2019年7月12日,成都市高新区公安分局对外通报了口贷网涉嫌非法集资案最新进展。对涉案公司、嫌疑人涉案资金进行冻结,查封商铺及住宅610处、车位1064个。
其中,查封的房产包括口贷网涉嫌非法集资被立案前与部分投资人签订《以房抵债协议》涉及的成都市新津县花桥雅苑项目27套商铺。但遭到了百余位以房抵债投资人的异议:“《以房抵债协议》和《商品房买卖合同》系口贷网被立案前三方自愿签署,不违反法律强制性规定,根据协议我们合法拥有花桥雅苑27套被抵偿的商铺,成都高新公安不应该查封。”由此引发的争议使得多数用户称,被选择性执法。
除了为房企募资,还有利用P2P等非法集资途径进行炒房。这就导致很多不良资产涌入房地产市场,一方面大量热钱的涌入会直接带动涌入市场的房价上涨,另一方面,这些资金来源存在着极大的不确定性和风险性,很容易成为坏账,引发一系列的连锁反应,扰乱整个房地产市场。
对于小牛资本,目前,集团已有部分涉案人员及关联企业陆续退缴非法获利。现继续敦促相关人员、单位主动将非法获利退缴至小牛资本代收专户,退缴需注明退款人姓名及用途,退缴后通过专案咨询电话登记退缴情况。
作者:徐淼
校对:欧阳楠宫
编辑:小凯